Diversificare il tuo portafoglio con investimenti alternativi: una breve guida

Gli investimenti alternativi sono da tempo il caposaldo degli ultra-ricchi. Gli individui più facoltosi dedicano fino al 50% dei loro asset agli investimenti alternativi, che ora stanno diventando accessibili a un maggior numero di investitori, incluso quelli che, tradizionalmente, non partecipavano a questi mercati.

Mentre il panorama degli investimenti evolve, comprendere le sfumature e i vantaggi degli investimenti alternativi può diversificare e proteggere considerevolmente il tuo portafoglio dall’instabilità. Ecco cosa devi sapere per poter esplorare questo settore così complesso.

• Arte e collezionismo: Questa categoria include dipinti, sculture, vini rari e automobili d’epoca. Questi beni non offrono solamente un piacere estetico, ma hanno anche dimostrato una sostanziale valorizzazione nel corso del tempo.
• Metalli e pietre preziosi: Investire in oro, argento, platino e diamanti offre una difesa contro l’inflazione e la svalutazione delle valute.
• Articoli di lusso: Articoli dal valore elevato come gli orologi Rolex o le borse Hermès possono accumulare valore e sono spesso considerati come “investimenti passionali”.
• Beni immobili: Questi includono sia le proprietà residenziali che quelle commerciali, ma anche i fondi di investimento immobiliare (REIT).
• Capitali privati e fondi speculativi: Questi fondi investono in aziende (di solito in quelle private) e provano a ristrutturarle o farle crescere per ottenere dei rendimenti più elevati.
• Materie prime: I beni materiali come il petrolio, il gas naturale e i prodotti agricoli sono investimenti piuttosto comuni.

Gli investimenti alternativi sono conosciuti da individui con patrimoni netti ultra-elevati da decenni e compongono una parte molto importante dei loro portafogli azionari.

Secondo una recente ricerca di The Motley Fool, uno dei maggiori portali finanziari al mondo, gli investitori con patrimoni netti ultra-elevati hanno fino al 50% dei loro beni in investimenti alternativi, mentre i piccoli investitori ne hanno appena il 5% circa.

Tuttavia, sempre più investitori al dettaglio stanno cercando di diversificare i loro portafogli con asset alternativi. Una delle categorie più popolari è l’arte: nel 2022, Il volume del commercio globale di arte ha eguagliato i 67,8 miliardi di dollari. Negli ultimi dieci anni, i beni di questa categoria sono cresciuti del 109% in totale, secondo il Luxury Investment Index di Knight Frank. E stiamo parlando non solo di dipinti di geni come Picasso, ma anche di artisti emergenti contemporanei. 

Ci sono diverse ragioni per le quali, in passato, i piccoli investitori non sono stati in grado di godersi un portafoglio diversificato con beni alternativi:

• Elevate barriere d’ingresso: la grande maggioranza degli investitori non può permettersi di acquistare, per esempio, un “Volti Nascosti” di Salvador Dalì da 433,000£ o un orologio “Grandi Complicazioni” Patek Philippe da 61,500£.
• Competenze e gestioni specifiche richieste: come verificare l’autenticità e le condizioni qualitative di diversi asset? Come gestire la conservazione e il mantenimento di un barile di whisky Macallan o di una Ferrari 348 TB? Storicamente, tutto questo era gestito da banche private o consulenti speciali.
• Accesso limitato per i compratori: anche se una persona decidesse di investire in un orologio Rolex, non è così semplice, dato che spesso c’è bisogno di iscriversi a una lista d’attesa per poter essere informati delle opzioni disponibili.

Gli investimenti frazionati, ora completamente regolamentati in Svizzera e nell’UE, aiutano a superare il primo grande ostacolo per i piccoli investitori.

Un investimento frazionato è un processo nel quale un investitore acquista una percentuale o una quota di un asset invece che pagarne il prezzo pieno. Questo permette a chi ha un capitale più limitato o a chi desidera diversificare tramite svariati tipi di asset di partecipare ad aree di investimento come i beni immobili, l’aviazione e le belle arti. Per esempio, si può investire 50 o 500 in un’opera d’arte, con un rendimento proporzionale proveniente dall’andamento dell’asset ed essere legalmente registrati come proprietari di una frazione di un particolare bene.

Così, il secondo e il terzo ostacolo sono risolti grazie a organizzazioni finanziarie, competenze gestionali e questioni operative per gli investimenti frazionati.

Il crescente interesse verso gli investimenti alternativi può essere attribuito a diversi fattori:

• Una barriera contro l’inflazione. I diamanti di alta qualità o i lingotti di platino hanno una volatilità mensile inferiore al 3%, ma una correlazione inferiore allo 0,26 rispetto alle azioni globali. (Fonte: Bloomberg).
• Un aumento del patrimonio. Secondo il Luxury Investment Index di Knight Frank, categorie come arte, whisky rari e orologi di lusso hanno avuto un rendimento superiore al 10% l’anno negli ultimi dieci anni, spesso superando DAX 40 o S&P 500.
• Unire il pragmatismo degli investimenti con le proprie idee e passioni. Sia che tu cerchi opzioni di investimento sostenibili o desideri unire il tuo hobby (francobolli, auto d’epoca, Lego) a dei profitti finanziari, gli asset alternativi sono spesso chiamati investimenti di passione.

Nonostante gli investimenti alternativi possano offrire rendimenti maggiori, ci sono comunque dei rischi e delle sfide associati. I redditi su questi tipi di investimenti sono altamente variabili. L’arte e i beni da collezione possono offrire rendimenti elevati. Tuttavia, richiedono delle conoscenze maggiori e una gestione attiva per mantenerne il valore e garantirne l’autenticità.

Gli asset alternativi sono molto diversi tra loro e, a seconda dei tuoi obiettivi d’investimento, alcuni possono offrirti opportunità con volatilità molto bassa e rendimenti previsti del 2-3% l’anno, mentre altre opzioni (di sicuro più rischiose) come le opere d’arte di artisti emergenti possono offrire rendimenti superiori al 20% l’anno.

Quando si inizia il proprio percorso nel mondo degli investimenti alternativi, è saggio investire in diverse categorie per diversificare il proprio portafoglio. A meno che tu non sia pronto a trascorrere moltissimo tempo a conoscere diverse categorie e a selezionare asset, è consigliabile trovare un partner o un intermediario affidabile per aiutarti.

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