Investir commence par se connaître
En Suisse, en tant qu’investisseur vous pouvez accéder à des millions d’investissement grâce aux applis financières.
Ces investissements sont-ils tous faits pour vous? Probablement pas. Certains sont trop risqués, d’autres vont à l’encontre de vos valeurs morales et éthiques, d’autres encore exigent que vous bloquiez votre capital pendant une longue période de temps.
C’est pourquoi nous devons apprendre à vous connaître avant de vous faire des suggestions. Grâce à une série de questions ciblées, nous pouvons réduire l’univers des opportunités d’investissement pour nous concentrer uniquement sur celles qui sont pertinentes pour vous.
C’est exactement ce que fait notre outil de profilage des investisseurs
Il se divise en trois sections:
- Votre passé d’investisseur
- Vos préférences personnelles
- Votre stratégie
Dans la première section, nous recueillons des informations sur votre profil d’investisseur: votre expérience antérieure, votre situation financière, les objectifs financiers que vous poursuivez et les risques que vous êtes prêt(e) à prendre. Nous nous appuyons sur plusieurs théories économiques (dont deux ont été récompensées par des prix Nobel) pour déterminer votre profil de risque d’investisseur et ce que nous appelons votre fonction d’utilité, une représentation mathématique de votre perception des pertes et des gains.
Dans la deuxième section, nous prenons le temps de comprendre vos préférences : ce qui vous motive et où vous pensez que votre argent pourrait faire la plus grande différence. Nous nous assurons également que nous sommes sur la même longueur d’onde quant aux classes d’actifs qui ne correspondent pas à votre vision du monde ou dans lesquelles vous êtes déjà investi(e).
Enfin, nous nous associons à vous pour définir votre stratégie d’investissement. En fonction de votre profil et de vos préférences, notre moteur d’optimisation vous présentera une combinaison optimale de classes d’actifs que vous pourrez personnaliser ou non. Parce que nous pensons que la connaissance de soi est le point de départ de tout parcours d’investissement, nous résumons ensuite les informations clés vous concernant, afin que vous puissiez y accéder à tout moment.
Si vous souhaitez en savoir plus sur notre outil de profilage et sur la méthodologie employée, notre équipe de conseillers de patrimoine se fera un plaisir de répondre à vos questions.
