Investieren beginnt damit, sich selbst zu kennen
Der durchschnittliche Schweizer Anleger bzw. Anlegerin kann über Finanz-Apps auf Millionen von Anlagemöglichkeiten zugreifen.
Sind alle diese Möglichkeiten für Sie geeignet? Sicherlich nicht. Einige sind zu riskant, andere widersprechen Ihren moralischen und ethischen Werten, wieder andere erfordern, dass Sie Ihr Kapital über einen langen Zeitraum fest anlegen.
Deshalb müssen wir Sie kennenlernen, bevor wir Ihnen Vorschläge machen. Mit einer Handvoll gezielter Fragen können wir das Universum der Anlagemöglichkeiten eingrenzen und uns nur auf die konzentrieren, die für Sie relevant sind.
Das ist genau das, was unser Tool zur Erstellung von Anlegerprofilen leistet.
Es ist in drei Abschnitte unterteilt:
- Anlegervergangenheit
- Persönliche Präferenzen
- Strategie
Im ersten Abschnitt sammeln wir Informationen darüber, wer Sie als anlegende Person sind: Ihre bisherigen Erfahrungen, Ihre finanzielle Situation, die finanziellen Ziele, die Sie verfolgen, und die Risiken, die Sie bereit sind einzugehen. Wir stützen uns auf verschiedene Wirtschaftstheorien (von denen zwei mit Nobelpreisen ausgezeichnet wurden), um Ihr Risikoprofil als Anleger bzw. Anlegerin und Ihre so genannte Nutzwertfunktion zu bestimmen – eine mathematische Darstellung dessen, wie Sie Verluste und Gewinne wahrnehmen.
Im zweiten Abschnitt nehmen wir uns die Zeit, Ihre Präferenzen zu verstehen: was Sie motiviert und wo Sie glauben, dass Ihr Geld den grössten Unterschied machen könnte. Wir stellen auch sicher, dass wir uns darüber einig sind, welche Anlageklassen nicht mit Ihrer Weltsicht übereinstimmen oder in welche Sie bereits investiert sind.
Schliesslich definieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Anlagestrategie. Auf der Grundlage Ihres Profils und Ihrer Präferenzen präsentiert Ihnen unsere Optimierungsmaschine eine optimale Mischung von Anlageklassen, die Sie personalisieren können oder auch nicht. Weil wir der Meinung sind, dass die Kenntnis Ihrer Person der Ausgangspunkt jeder Investitionsreise ist, fassen wir anschliessend die wichtigsten Informationen über Sie zusammen, damit Sie jederzeit darauf zugreifen können.
Wenn Sie mehr über unseren Onboarding-Prozess für Anlegerinnen und Anleger und die angewandte Methodik erfahren möchten, beantwortet unser Wealth Management Team gerne Ihre Fragen.
