La Masterclass

Pourquoi investir avec nous?

Qu’il s’agisse de vous accompagner dans vos premiers pas en tant qu’investisseur ou de discuter de différents points de vue sur l’investissement, notre équipe d’experts est à vos côtés. Notre offre d’investissement a été bâtie autour de quelques principes clés:

La stratégie d’investissement doit être personnelle

Nous ne vous mettrons jamais dans une case. Notre rôle est de vous aider à formuler une stratégie qui est non seulement en adéquation avec vos objectifs d’investissement, mais qui reflète aussi vos préférences personnelles.

Nos choix sont guidés par notre philosophie d’investissement

Chez Alpian, nous sommes convaincus que toute stratégie d’investissement doit s’articuler autour d’une vision claire. Une vision qui peut être communiquée, discutée, et traduite en actions concrètes. Tous les conseils que nous donnons à nos clients et les décisions que nous prenons en leur nom découlent d’un ensemble de principes qui constituent notre philosophie d’investissement.

La transparence et le partage des connaissances: deux de nos engagements

Notre objectif final est que vous soyez informé(e) et bien informé(e). Il peut être difficile de naviguer dans le monde des investissements. En combinant technologie et expertise humaine nous vous offrons les repères dont vous avez besoin. Vous pouvez compter sur nous pour partager en détail la façon dont votre portefeuille est construit, le fonctionnement des différents produits financiers et le calcul des frais.

Et enfin, la touche humaine

La touche humaine fait partie intégrante de l’expérience Alpian – des fonctionnalités de l’application aux professionnels de la finance qui vous assisteront. Envie d’approfondir un sujet qui vous intéresse, réservez un appel vidéo avec un membre de notre équipe.

Comment investir?

Parce que nous ne disposons pas tous des mêmes ressources pour gérer nos finances, nous avons construit deux parcours d’investissement différents. Vous pouvez avoir vos investissements «Managed by Alpian» ou «Guided by Alpian».

Les deux options fonctionnent sur la même base – votre stratégie d’investissement personnelle. Ce qui est différent, c’est la façon dont cette stratégie est exprimée. Voyons ensemble la différence:

Managed by Alpian

Cette option est idéale si vous comprenez l’importance d’investir, mais que vous n’êtes pas en mesure de consacrer du temps et de l’énergie à l’examen et à la sélection des opportunités d’investissement. En déléguant entièrement la gestion de votre patrimoine, vous pouvez définir les paramètres que vous recherchez et laisser simplement le reste à notre équipe d’experts. C’est ce qu’on appelle un « mandat discrétionnaire » – la gestion de votre argent est à la discrétion des gestionnaires de patrimoine d’Alpian.

Type de placements

Principalement des ETF + quelques fonds communs

Avantages

  • Une équipe de professionnels expérimentés gère votre capital pour vous, selon votre stratégie et vos préférences.
  • Rien à faire à part le premier transfert.
  • Vous gagnez un temps précieux que vous pouvez consacrer à d’autres aspects de votre vie.
  • Votre portefeuille est géré en toute transparence, à un tarif compétitif.

Inconvénients

  • Cela nécessite d’accepter que toutes les décisions d’investissement soient prises par Alpian.
  • Nous recommandons un horizon de temps supérieur à 3 ans.

«Managed by Alpian» en pratique

  1. Complétez le profil de risque et signez le mandat.
  2. Ajoutez des fonds au mandat et validez le transfert.
  3. Nous investissons pour vous.
  4. Nous nous assurons que votre stratégie est respectée et appliquons nos vues tactiques dans votre portefeuille.
  5. Surveillez votre portefeuille, sa performance, et tenez-vous informé(e) en lisant nos commentaires de gestion.

Guided by Alpian

Si vous souhaitez participer à la gestion de votre portefeuille tout en étant guidé(e) par l’un de nos experts financiers, «Guided by Alpian» est fait pour vous.

Type de placements

Principalement des fonds communs

Avantages

  • Accéder à des opportunités auxquelles vous n’auriez peut-être pas pensé.
  • Bénéficier de conseils pour formuler une stratégie d’investissement adaptée à vos besoins.
  • Accès à des opportunités d’investissement que nous avons soigneusement sélectionnées.
  • Une façon plus souple d’investir: vous avez le contrôle et le dernier mot.
  • Vous bénéficiez des conseils d’Alpian pour savoir dans quoi investir.

Inconvénients

  • Requiert des connaissances de base sur le fonctionnement des produits financiers.
  • Requiert du temps pour la sélection des investissements et les éventuels rééquilibrages du portefeuille.

«Guided by Alpian» en pratique

  1. Complétez le profil de risque et signer le mandat.
  2. Transférez les fonds dans le mandat.
  3. Ajoutez des investissements au panier ou sélectionner le portefeuille préconçu pour vous.
  4. Vérifiez notre allocation recommandée, modifiez-la si vous le souhaitez et investissez.
  5. Nous vous avertirons si votre portefeuille s’écarte trop de votre stratégie et qu’il est nécessaire de procéder à un rééquilibrage.
  6. Suivez votre portefeuille et sa performance.

Total expense ratio (TER) en 2021

A titre illustratif, le TER était de 1.05% en 2021, pour un portefeuille équipondéré dans le mandat «Managed by Alpian».

A titre illustratif, le TER était de 1,50% en 2021, pour un portefeuille équipondéré dans le mandat «Guided by Alpian».

À propos de l'auteur

Alpian est une banque suisse sous licence FINMA qui combine de manière innovante l’exclusivité du banking privé avec la commodité de la technologie numérique. Nous proposons des solutions d’investissement expertes, des services bancaires numériques et des conseils financiers avisés. Alpian représente la rencontre entre la banque moderne et la gestion de patrimoine personnalisée, conçue pour vous permettre de gérer et d’accroître votre richesse sans effort.

Ce site utilise des cookies pour améliorer votre expérience.