Pourquoi investir avec nous?
Qu’il s’agisse de vous accompagner dans vos premiers pas en tant qu’investisseur ou de discuter de différents points de vue sur l’investissement, notre équipe d’experts est à vos côtés. Notre offre d’investissement a été bâtie autour de quelques principes clés:
Dernière vérification : mai 2026
À retenir
- Alpian propose deux voies d’investissement complémentaires : les portefeuilles d’investissement digitaux (seuil bas, en libre service) et les mandats d’investissement discrétionnaires (relation avec un conseiller, personnalisation accrue).
- Les deux produits reposent sur des ETF – globalement diversifiés, faible TER, avec une gestion active au niveau du portefeuille.
- Le Pilier 3a investi (épargne retraite fiscalement avantagée) complète les mandats standards, avec la même philosophie d’investissement appliquée dans un cadre fiscal optimisé.
- Tous les produits s’ouvrent à partir de CHF 2’000 – conçus pour rendre la gestion de fortune suisse professionnelle accessible à la clientèle aisée plutôt qu’aux seuls ultra-fortunés.
La stratégie d’investissement doit être personnelle
Nous ne vous mettrons jamais dans une case. Notre rôle est de vous aider à formuler une stratégie qui est non seulement en adéquation avec vos objectifs d’investissement, mais qui reflète aussi vos préférences personnelles.
Nos choix sont guidés par notre philosophie d’investissement
Chez Alpian, nous sommes convaincus que toute stratégie d’investissement doit s’articuler autour d’une vision claire. Une vision qui peut être communiquée, discutée, et traduite en actions concrètes. Tous les conseils que nous donnons à nos clients et les décisions que nous prenons en leur nom découlent d’un ensemble de principes qui constituent notre philosophie d’investissement.
La transparence et le partage des connaissances: deux de nos engagements
Notre objectif final est que vous soyez informé(e) et bien informé(e). Il peut être difficile de naviguer dans le monde des investissements. En combinant technologie et expertise humaine nous vous offrons les repères dont vous avez besoin. Vous pouvez compter sur nous pour partager en détail la façon dont votre portefeuille est construit, le fonctionnement des différents produits financiers et le calcul des frais.
Et enfin, la touche humaine
La touche humaine fait partie intégrante de l’expérience Alpian – des fonctionnalités de l’application aux professionnels de la finance qui vous assisteront. Envie d’approfondir un sujet qui vous intéresse, réservez un appel vidéo avec un membre de notre équipe.
Comment investir?
Parce que nous ne disposons pas tous des mêmes ressources pour gérer nos finances, nous avons construit deux parcours d’investissement différents. Vous pouvez avoir vos investissements «Managed by Alpian» ou «Guided by Alpian».
Les deux options fonctionnent sur la même base – votre stratégie d’investissement personnelle. Ce qui est différent, c’est la façon dont cette stratégie est exprimée. Voyons ensemble la différence:
Managed by Alpian
Cette option est idéale si vous comprenez l’importance d’investir, mais que vous n’êtes pas en mesure de consacrer du temps et de l’énergie à l’examen et à la sélection des opportunités d’investissement. En déléguant entièrement la gestion de votre patrimoine, vous pouvez définir les paramètres que vous recherchez et laisser simplement le reste à notre équipe d’experts. C’est ce qu’on appelle un « mandat discrétionnaire » – la gestion de votre argent est à la discrétion des gestionnaires de patrimoine d’Alpian.
Type de placements
Uniquement des ETFs.
Avantages
- Une équipe de professionnels expérimentés gère votre capital pour vous, selon votre stratégie et vos préférences.
- Rien à faire à part le premier transfert.
- Vous gagnez un temps précieux que vous pouvez consacrer à d’autres aspects de votre vie.
- Votre portefeuille est géré en toute transparence, à un tarif compétitif.
Inconvénients
- Cela nécessite d’accepter que toutes les décisions d’investissement soient prises par Alpian.
- Nous recommandons un horizon de temps supérieur à 3 ans.
«Managed by Alpian» en pratique
- Complétez le profil de risque et signez le mandat.
- Ajoutez des fonds au mandat et validez le transfert.
- Nous investissons pour vous.
- Nous nous assurons que votre stratégie est respectée et appliquons nos vues tactiques dans votre portefeuille.
- Surveillez votre portefeuille, sa performance, et lisez nos analyses de marché maison.
Guided by Alpian
Si vous souhaitez participer à la gestion de votre portefeuille tout en étant guidé(e) par l’un de nos experts financiers, «Guided by Alpian» est fait pour vous.
Type de placements
Uniquement des ETFs.
Avantages
- Accéder à des opportunités auxquelles vous n’auriez peut-être pas pensé.
- Bénéficier de conseils pour formuler une stratégie d’investissement adaptée à vos besoins.
- Accès à des opportunités d’investissement que nous avons soigneusement sélectionnées.
- Une façon plus souple d’investir: vous avez le contrôle et le dernier mot.
- Vous bénéficiez des conseils d’Alpian pour savoir dans quoi investir.
Inconvénients
- Requiert des connaissances de base sur le fonctionnement des produits financiers.
- Requiert du temps pour la sélection des investissements et les éventuels rééquilibrages du portefeuille.
Les produits d’investissement Alpian en un coup d’œil
«Guided by Alpian» en pratique
- Complétez le profil de risque et signer le mandat.
- Transférez les fonds dans le mandat.
- Ajoutez des investissements au panier ou sélectionner le portefeuille préconçu pour vous.
- Vérifiez notre allocation recommandée, modifiez-la si vous le souhaitez et investissez.
- Nous vous avertirons si votre portefeuille s’écarte trop de votre stratégie et qu’il est nécessaire de procéder à un rééquilibrage.
- Suivez votre portefeuille et sa performance.
Total expense ratio (TER) en 2024
Questions fréquentes
Quelle différence entre un portefeuille Alpian et un mandat ?
Un portefeuille est un produit digital-first : vous choisissez votre profil de risque, Alpian construit et gère l’allocation d’ETF sous-jacents, et vous suivez l’évolution via l’app. Un mandat ajoute une relation de conseil – un conseiller humain examine votre situation, recommande des ajustements du mandat, et reste disponible pour vos questions. Les deux utilisent la même philosophie d’investissement et les mêmes ETF de base. Les portefeuilles sont plus légers ; les mandats vont plus en profondeur.
Puis-je avoir un Pilier 3a et un mandat d’investissement en même temps ?
Oui – et la plupart des clients Alpian le font. Le Pilier 3a est de l’épargne retraite fiscalement avantagée avec des plafonds annuels de cotisation (CHF 7’258 pour les salariés en 2026, plus pour les indépendants sans LPP). Les mandats d’investissement n’ont pas de plafond. La logique standard : maximiser le Pilier 3a chaque année pour la déduction fiscale, puis canaliser l’épargne supplémentaire dans un mandat d’investissement. Voir le Pilier 3a Alpian →
Quelles stratégies d’investissement Alpian utilise-t-il ?
Alpian construit des portefeuilles sur plusieurs profils de risque, du conservateur (forte allocation obligataire, faible volatilité) au dynamique (exposition actions élevée, diversification géographique et factorielle plus large). À l’intérieur de chaque profil, les décisions d’allocation s’appuient sur des cibles stratégiques de long terme, avec des ajustements tactiques quand les conditions macroéconomiques le justifient. Les critères ESG sont intégrés par défaut. Lire la philosophie complète →
Y a-t-il des frais cachés au-delà du taux affiché ?
Non. Les frais annuels publiés (dès 0.75% pour les mandats) sont tout compris pour les services d’Alpian : gestion de portefeuille, conseil, conservation, exécution. Les ETF sous-jacents portent leurs propres Total Expense Ratios (typiquement 0.05–0.30%) – ces frais sont versés aux fournisseurs d’ETF, pas à Alpian, et sont déduits dans le prix des fonds plutôt que facturés séparément. Transparence totale : la seule couche de coût supplémentaire est le TER des ETF, qu’Alpian divulgue dans la documentation du mandat.
Le TER est d’environ 0,25 % par mandat, ce qui se traduit par des coûts totaux de 1,00 % pour un portefeuille pondéré de manière égale dans le cadre du mandat d’investissement « Managed by Alpian » ou « Guided by Alpian ».
