L’investimento inizia conoscendo te stesso
L’investitore medio può accedere a milioni di opportunità di investimento attraverso le app finanziarie in Svizzera.
Tutte queste opportunità sono adatte a te? Certamente no. Alcune sono troppo rischiose, altre vanno contro i tuoi valori morali ed etici, altre ancora richiedono di bloccare il tuo capitale per un lungo periodo di tempo.
Ecco perché abbiamo bisogno di conoscerti prima di darti dei suggerimenti. Attraverso alcune domande mirate, possiamo restringere l’universo delle opportunità di investimento per concentrarci solo su quelle che sono rilevanti per te.
Il nostro strumento di profilazione dell’investitore
E’ suddiviso in tre sezioni
- Cronologia degli investimenti
- Preferenze personali
- Strategia
Nella prima sezione raccogliamo informazioni su chi sei come investitore: le tue esperienze precedenti, la tua situazione finanziaria, gli obiettivi finanziari che stai perseguendo e i rischi che sei pronto a correre. Facciamo leva su diverse teorie economiche (due delle quali sono state premiate con il Nobel) per determinare il tuo profilo di rischio e quella che chiamiamo la tua ‘funzione di utilità’ – una rappresentazione matematica di come percepisci le perdite e i guadagni.
Nella seconda sezione, ci prendiamo il tempo necessario per capire le tue preferenze: cosa ti motiva e dove pensi che il tuo denaro possa fare la differenza. Ci assicuriamo anche di essere d’accordo su quali classi di attività non sono in linea con la tua visione del mondo o su cui hai già investito.
Infine, collaboriamo con te per definire la tua strategia di investimento. In base al tuo profilo e alle tue preferenze, il nostro motore di ottimizzazione ti presenterà un mix ottimale di asset class che potrai decidere se personalizzare o meno. Poiché crediamo che conoscere te stesso sia il punto di partenza di qualsiasi percorso di investimento, riassumiamo le informazioni chiave su di te, in modo che tu possa accedervi in qualsiasi momento.
Se vuoi saperne di più sul nostro processo di profilazione, sulla metodologia impiegata, il nostro team di consulenti sarà lieto di rispondere alle tue domande.
