Die Masterclass

Warum bei uns investieren?

Ob wir Sie bei Ihren ersten Schritten als Anleger bzw. Anlegerin begleiten oder verschiedene Standpunkte zu Investitionen diskutieren, unser Expertenteam wird Ihnen zur Seite stehen und Ihnen durch Transparenz und Vertrauen einen Mehrwert bieten. Unser Anlageangebot basiert auf unseren Grundwerten, die jeden Aspekt des Angebots von Alpian an unsere Kunden beeinflussen.

Eine Anlagestrategie sollte persönlich sein

Wir werden Sie niemals in eine Schublade stecken. Unsere Aufgabe ist es, Ihnen bei der Formulierung einer Strategie zu helfen, die nicht nur mit Ihren Anlagezielen übereinstimmt, sondern auch Ihre persönlichen Präferenzen widerspiegelt.

Unsere Entscheidungen werden von unserer Anlagephilosophie geleitet

Die Entwicklung sinnvoller Anlagestrategien beginnt mit einer Vision, die leicht kommuniziert, diskutiert und in die Tat umgesetzt werden kann. Von der Beratung bis hin zu den Entscheidungen, die wir im Namen unserer Kundschaft treffen, folgen wir einer Reihe von übergreifenden Überzeugungen und Verpflichtungen. Zusammen bilden sie unsere Investmentphilosophie.

Transparenz und Wissensaustausch sind unsere beiden wichtigsten Werte

Unser Ziel ist es, Technologie und menschliches Fachwissen zu kombinieren, um Ihnen bei der Navigation durch die Investmentlandschaft und alles, was sie umgibt, zu helfen. Unser Ziel ist es, dass Sie informiert sind und über alle Aspekte der Geldanlage Bescheid wissen. Sie können sich darauf verlassen, dass wir Sie über Details wie den Aufbau Ihres Portfolios, die Funktionsweise verschiedener Finanzprodukte und die Berechnung von Gebühren informieren.

Und nicht zuletzt die menschliche Note

Die menschliche Note zieht sich durch das gesamte Alpian-Erlebnis – von den Funktionen der App bis hin zu den Finanzexperten, die Sie unterstützen. Vereinbaren Sie einen Termin mit dem Team, wann immer Sie bereit sind, die Optionen zu erkunden, die Sie ansprechen

Wie investieren?

Da jeder Mensch seine eigene Vorstellung von Wohlstand hat, haben wir bei Alpian zwei verschiedene Investitionspfade eingerichtet, um Ihren Präferenzen am besten gerecht zu werden. Sie können Ihre Anlagen „Managed by Alpian“ oder „Guided by Alpian“ verwalten lassen.

Beide Optionen basieren auf der gleichen Grundlage – Ihrer persönlichen Anlagestrategie. Der Unterschied liegt in der Art und Weise, wie sie ausgeführt werden. In diesem Artikel erklären wir Ihnen den Unterschied zwischen den beiden Optionen.

Managed by Alpian

Diese Option ist ideal, wenn Sie wissen, wie wichtig es ist zu investieren, aber nicht in der Lage sind, Zeit und Energie für die Prüfung und Auswahl von Anlagemöglichkeiten aufzuwenden. Indem Sie die Verwaltung Ihres Vermögens vollständig an unsere Finanzexperten delegieren, können Sie die Parameter festlegen, nach denen Sie suchen, und den Rest einfach unserem Expertenteam überlassen. Dies nennt man ein „Vermögensverwaltungsmandat“ – die Verwaltung Ihres Geldes liegt im Ermessen der Vermögensverwalter von Alpian.

Wertpapiere

Nur ETFs.

Vorteile

  • Ein erfahrenes Team von Experten verwaltet Ihr Kapital für Sie, nach Ihrer Strategie und Ihren Präferenzen.
  • Nichts zu tun ausser der ersten Überweisung.
  • Freiraum für wertvolle Zeit, um sich auf andere Aspekte ihres Lebens zu konzentrieren.
  • Vollständig transparent und zu fairen Preisen.

Nachteile

  • Dazu muss man akzeptieren, dass alle Anlageentscheidungen von Alpian getroffen werden.
  • Der empfohlene Zeithorizont beträgt mindestens 3 Jahre.

Prozess

  1. Füllen Sie das Risikoprofil aus und unterschreiben Sie das Mandat.
  2. Geldmittel zum Mandat hinzufügen und den Transfer validieren.
  3. Wir investieren in Ihrem Namen.
  4. Wir stellen sicher, dass Ihre Strategie respektiert wird und wenden unsere taktischen Ansichten über die Märkte in Ihrem Portfolio an.
  5. Überwachen Sie Ihr Portfolio, seine Performance und lesen Sie unsere Markteinschätzungen in Zusammenarbeit mit Reyl.

Guided by Alpian

Wenn Sie sich an der Verwaltung Ihres Portfolios beteiligen und dabei von einem unserer Finanzexperten beraten lassen möchten, ist Guided by Alpian genau das Richtige für Sie.

Wertpapiere

Nur ETFs.

Vorteile

  • Zugang zu Möglichkeiten, an die Sie vielleicht nicht gedacht haben.
  • Beratung bei der Formulierung einer soliden Anlagestrategie.
  • Zugang zu den von uns sorgfältig ausgewählten ETFs.
  • Eine flexiblere Art zu investieren: Sie haben die Kontrolle und das letzte Wort.
  • Sie profitieren von Alpians Anleitung und Ratschlägen, in was Sie investieren sollen.

Nachteile

  • Erfordert Zeit für die Auswahl der Anlagen und eine eventuelle Neuausrichtung.
  • Erfordert Kenntnisse darüber wie Finanzprodukte funktionieren.

Prozess

  1. Risikoprofil ausfüllen und Mandat unterschreiben.
  2. Geldmittel in das Mandat übertragen.
  3. Geldmittel in den Korb und/oder unser empfohlenes Paket für Sie hinzufügen.
  4. Prüfen Sie unsere empfohlene Allokation, ändern Sie sie, wenn Sie möchten, und investieren Sie.
  5. Wir warnen Sie, wenn Ihr Portfolio nicht mehr mit Ihrer Strategie übereinstimmt und eine Neuausrichtung erforderlich ist.
  6. Überwachen Sie Ihr Portfolio und seine Performance.

Total expense ratio (TER) im 2024

Die TER liegt bei etwa 0,25 % pro Mandat, was zu Gesamtkosten von 1,00 % für ein gleichgewichtetes Portfolio im Rahmen des Anlagemandats „Managed by Alpian“ oder „Guided by Alpian“ führt.

Über den Autor

Alpian ist eine von der FINMA lizenzierte Schweizer Bank, die die Exklusivität des Privatbankings innovativ mit dem Komfort der digitalen Technologie kombiniert. Wir bieten erstklassige Anlagelösungen, digitale Bankdienstleistungen und professionelle Finanzberatung. Alpian steht für modernes Banking, das auf individuelles Vermögensmanagement abzielt und darauf ausgerichtet ist, Ihnen zu ermöglichen, Ihr Vermögen mühelos zu verwalten und zu vermehren.

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