La Masterclass

Perché investire con noi?

Che si tratti di accompagnarti nei tuoi primi passi come investitore o di discutere diversi punti di vista sugli investimenti, il nostro team sarà al tuo fianco, supportandoti con trasparenza. Le nostre offerte di investimento derivano dai nostri principi che influenzano ogni aspetto di Alpian.

La strategia di investimento dovrebbe essere personale

Il nostro ruolo è quello di aiutarti a formulare una strategia che non solo sia in linea con i tuoi obiettivi di investimento, ma che rifletta anche le tue preferenze personali.

Le nostre scelte sono guidate dalla nostra Filosofia di Investimento

La costruzione di strategie di investimento efficaci inizia con una visione che può essere facilmente comunicata, discussa e tradotta in azione. Dalla consulenza che forniamo alle decisioni che prendiamo per conto dei nostri clienti, seguiamo una serie di convinzioni e impegni.

Trasparenza e condivisione delle conoscenze sono i nostri due valori più importanti

Il nostro impegno è quello di combinare tecnologia e competenze umane per aiutarti a navigare nel panorama degli investimenti e in tutto ciò che lo circonda. L’obiettivo finale è quello di assicurarci che tu sia informato e consapevole di tutto ciò che accade durante l’investimento. Puoi contare su di noi per condividere dettagli come la costruzione del tuo portafoglio, il funzionamento dei diversi prodotti finanziari e il calcolo delle commissioni.

E infine, ma non meno importante, il tocco umano

Troverai un tocco umano duarante tutta l’esperienza con Alpian: dalle funzionalità dell’app ai professionisti che ti assisteranno. Prenota un appuntamento con il team quando sei pronto a esplorare le opportunità che fanno per te.

Come investire?

Poiché ognuno ha la propria visione personale di ricchezza, abbiamo creato due diversi percorsi di investimento all’interno di Alpian per soddisfare al meglio le tue preferenze. Puoi avere i tuoi investimenti “Managed by Alpian” o “Guided by Alpian”.

Entrambe le opzioni operano sulla stessa base: la tua strategia di investimento personale. Ciò che è diverso è il modo in cui la eseguono. Questo articolo ti spiegherà la differenza tra le due opzioni.

Managed by Alpian

Questa opzione è ideale se comprendi l’importanza di investire, ma non sei in grado di dedicare tempo ed energie alla ricerca e alla selezione delle opportunità di investimento. Delegando interamente la gestione del tuo patrimonio ai nostri professionisti finanziari, puoi definire i parametri che cerchi e lasciare il resto al nostro team di esperti. Questo si chiama \”mandato di gestione patrimoniale\”: la gestione del tuo denaro è a discrezione di Alpian.

Titoli

Prevalentemente ETF + pochi fondi comuni di investimento.

Vantaggi

  • Un team di professionisti esperti gestisce il tuo capitale per te, in base alla tua strategia e alle tue preferenze.
  • Devi fare solo primo trasferimento.
  • Libera tempo prezioso per concentrarti su altri aspetti della vita.
  • Completamente trasparente e con prezzi equi.

Svantaggi

  • Questo richiede l’accettazione del fatto che tutte le decisioni di investimento saranno prese da Alpian.
  • L’orizzonte temporale consigliato è al meno 3 anni.

Processo

  1. Compila il profilo di rischio e firma il mandato.
  2. Aggiungi i fondi al mandato e convalida il trasferimento.
  3. Investiamo per tuo conto.
  4. Ci assicuriamo che la tua strategia sia rispettata e applichiamo la nostra visione tattica dei mercati al tuo portafoglio.
  5. Monitora il tuo portafoglio e leggi le nostre opinioni di mercato.

Guided by Alpian

Se vuoi partecipare alla gestione del tuo portafoglio e ricevere la guida di uno dei nostri consulenti, Guided by Alpian è quello che fa per te.

Titoli

Principalmente fondi comuni di investimento.

Vantaggi

  • Accedere a opportunità che potresti non aver considerato.
  • Consulenza sulla formulazione di una solida strategia di investimento.
  • Accesso ai fondi comuni di investimento che abbiamo accuratamente selezionato.
  • Un modo più flessibile di investire: hai il controllo e l’ultima parola.
  • Beneficia della guida e dei consigli di Alpian su cosa investire.

Svantaggi

  • Richiede tempo per la selezione degli investimenti e l’eventuale ribilanciamento.
  • Richiede conoscenze sul funzionamento dei prodotti finanziari.

Processo

  1. Compila il profilo di rischio e firma il mandato.
  2. Trasferisci i fondi.
  3. Aggiungi i fondi al paniere e/o al nostro pacchetto consigliato.
  4. Controlla la nostra allocazione consigliata, modificala se lo desideri e investi.
  5. Ti avviseremo se il tuo portafoglio si disallinea con la tua strategia e se è necessario ribilanciare.
  6. Monitora il tuo portafoglio e la sua performance.

Total expense ratio (TER) nel 2021

* TER dell’1,05% nel 2021, per un portafoglio equamente ponderato nel mandato Managed by Alpian.

* TER dell’1,05% nel 2021, per un portafoglio equamente ponderato nel mandato Managed by Alpian.

L'autore

Alpian è una banca svizzera autorizzata dalla FINMA che combina in modo innovativo l’esclusività del private banking con la comodità della tecnologia digitale. Offriamo soluzioni di investimento di alto livello, servizi bancari digitali e consulenza finanziaria esperta. Alpian è il punto di incontro tra la banca moderna e la gestione personalizzata del patrimonio, progettata per consentirti di gestire e accrescere la tua ricchezza senza sforzo.

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