En ayant des attentes claires dès ta première rencontre avec un conseiller financier, tu repartiras de la consultation avec les idées claires, de la confiance et, surtout, avec le désir d’une rencontre supplémentaire!
Si tu lis ces lignes, il est probable que tu as déjà réfléchi à ton avenir financier. Et il y a de fortes chances que tu aies déjà contacté un conseiller financier ou que tu envisages de le faire. Si tu fais partie de cette dernière catégorie, tu te demandes peut-être ce que fait un conseiller financier?
Tout comme un guide de montagne évalue tes capacités physiques et mentales avant de choisir l’itinéraire adapté, un conseiller financier évalue ta situation financière, tes habitudes de consommation, tes objectifs et ton goût du risque avant de te donner des conseils financiers. Son expérience et sa compétence permettront de garantir que tes ressources seront utilisées au mieux et il t’aidera à prendre les bonnes décisions et à atteindre tes objectifs.
De grandes espérances
Alors, comment savoir si le conseiller financier que tu envisages de rencontrer te convient? Et comment peux-tu le savoir dès la première rencontre? Voici quelques points à garder à l’esprit.
1. Il a de l’empathie pour ta situation en constante évolution.
Trouver le bon conseiller financier signifie trouver une personne capable d’évaluer ton contexte et tes objectifs financiers et d’adapter son expertise à tes besoins. Cela signifie également prendre en compte les changements dans ta situation financière et, par conséquent, dans tes objectifs. Il n’y a pas de solution universelle pour ta vie, et il n’y en a pas non plus pour ta stratégie financière.
2. Il te laisse parler.
Ce qui nous ramène au premier point. L’un des principaux devoirs du conseiller financier est d’ouvrir la discussion, d’établir un ordre du jour clair pour la rencontre et de structurer le temps passé ensemble (ton premier investissement avec le conseiller financier!) afin que tu puisses exprimer tes objectifs et tes ambitions. Tu ne sais pas ce qu’ils pourraient être? Cela devrait être pris en compte également. En faisant preuve d’une réelle curiosité et en posant des questions ouvertes, un conseiller financier doit s’efforcer de te comprendre en tant que personne afin de pouvoir élaborer une stratégie adaptée à tes besoins. Un conseiller financier doit également être en mesure d’expliquer la raison de chacune de ses questions, afin de te mettre à l’aise.
3. Il s’adapte à ton niveau de connaissances.
You may have found ways to prepare for the meeting. You may have even prepared a family constitution. But if you don’t have the time or inclination to do so, it’s still alright. A competent financial advisor should be able to adapt to your level of knowledge without judgement. The initial learning curve can be steep, but the time spent in bringing clarity at this stage can leave the client with a valuable gift – confidence. And if you are already familiar with the investments universe and have a clear picture of your wealth, the financial advisor needs to keep that in mind as well.
4. Il fixe des attentes réalistes.
Un conseiller financier a l’expertise nécessaire pour savoir quand les souhaits d’un client ne sont pas réalistes ou ne sont pas dans son intérêt. Un bon conseiller financier le dira aussi clairement que possible. Le rôle d’un conseiller est de brosser un tableau réaliste pour le client et de lui proposer des options réalisables. Et parfois, cette image n’est pas au goût du client. Mais elle offre la possibilité de définir de nouvelles attentes et de mettre en œuvre des stratégies ayant une plus grande probabilité de réussite.
5. They are transparent and client-oriented.
Comme tout produit ou service, un conseiller financier a également un coût. La première rencontre est également le moment où le conseiller financier doit définir clairement comment il gagne de l’argent lorsque tu investis. Oui, il peut être payé de plusieurs manières différentes. En sachant cela, tu pourras évaluer la valeur du service. S’agit-il d’un forfait qu’il facture sur une base horaire, mensuelle ou annuelle? S’agit-il d’une commission qu’il prélève pour chaque investissement vendu? Ou est-ce une combinaison des deux? Toutes ces questions sont intéressantes. Et quelles que soient les réponses fournies, un bon conseiller financier doit être en mesure, lors du prochain rendez-vous, de justifier pourquoi les solutions d’investissement proposées sont faites pour toi et adaptées à tes intérêts.
Prends ton temps
Le soutien d’un conseiller financier de confiance qui te comprend et travaille dans ton intérêt peut être inestimable à long terme. Lors de la première rencontre, il est temps pour toi de poser tes questions et pour le conseiller d’utiliser ses connaissances pour te guider et t’ouvrir de nouvelles perspectives utiles. Tout comme le guide de montagne peut proposer plusieurs itinéraires pour arriver au sommet, le bon conseiller doit être capable de te montrer différentes façons d’atteindre tes objectifs.
Au fil du temps, le conseiller financier pourra t’aider à atteindre des objectifs financiers et à en fixer de nouveaux en fonction de tes ambitions et de tes intérêts. Les très bons conseillers financiers t’informeront également de manière proactive des nouvelles opportunités et resteront proches de toi dans les bons comme dans les mauvais moments. C’est ainsi qu’ils t’aideront à concrétiser ta vision de la richesse au-delà des aspects financiers. Prends donc le temps d’évaluer tes options et ne prends pas de décision dans la précipitation.
Nous te souhaitons une bonne première rencontre!
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