Eindeutige Erwartungen an Ihr erstes Treffen mit einem Finanzberater können dafür sorgen, dass Sie das Beratungsgespräch mit Klarheit, Zuversicht und – noch wichtiger – dem Wunsch nach einem Folgegespräch verlassen.
Wenn Sie dies lesen, haben Sie sich wahrscheinlich schon Gedanken zu Ihrer finanziellen Zukunft gemacht. Und die Chancen stehen gut, dass Sie sich entweder an einen Finanzberater gewandt haben oder dies in Erwägung ziehen. Falls Sie zur zweiten Kategorie gehören, fragen Sie sich vielleicht sogar, was ein Finanzberater macht.
So wie ein Bergführer Ihre körperliche und geistige Leistungsfähigkeit beurteilt, bevor er die passende Route auswählt, beurteilt ein Finanzberater Ihre finanzielle Situation, Ihre Ausgabegewohnheiten, Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft, bevor er Sie finanziell berät. Mit seiner Erfahrung und seinen Fähigkeiten stellt er sicher, dass Ihre Ressourcen optimal genutzt werden, damit Sie die richtigen Entscheidungen treffen und Ihre Ziele erreichen.
Hohe Erwartungen
Aber wie können Sie sicher sein, dass der Finanzberater, den Sie treffen wollen, der richtige für Sie ist? Und woran erkennen Sie dies beim ersten Treffen? Hier sind einige Punkte, auf die Sie achten sollten.
1. Er zeigt Einfühlungsvermögen in Bezug darauf, wie sich Ihre Situation entwickelt.
Den richtigen Finanzberater zu finden, bedeutet, jemanden zu finden, der Ihren finanziellen Hintergrund und Ihre Ziele einschätzen und seine Erfahrung auf Ihre Bedürfnisse anwenden kann. Das bedeutet auch, dass Sie eine Veränderung Ihrer finanziellen Situation und damit Ihrer Ziele berücksichtigen müssen. Ihr Leben ist keine Einheitsgrösse, also sollte es auch Ihre Finanzstrategie nicht sein.
2. Er lässt Sie zu Wort kommen.
Das ist mit dem ersten Punkt eng verknüpft. Eine zentrale Aufgabe des Finanzberaters ist es, das Gespräch zu beginnen, eine klare Agenda für das Treffen festzulegen und Ihre gemeinsame Zeit (Ihre erste Investition in den Finanzberater) so zu strukturieren, dass Sie Ihre Ziele und Ambitionen zum Ausdruck bringen können. Sie kennen Ihre Ziele und Ambitionen (noch) nicht? Auch das sollte berücksichtigt werden. Aufgrund natürlicher Neugier und mit offenen Fragen hakt ein Finanzberater nach, um Sie als Person zu verstehen und folglich eine Strategie zu erstellen, die Ihren Bedürfnissen entspricht. Ein Finanzberater sollte auch in der Lage sein, den Grund für jede seiner Fragen zu erläutern, damit Sie sich wohlfühlen.
3. Er passt sich Ihrem Wissensstand an.
You may have found ways to prepare for the meeting. You may have even prepared a family constitution. But if you don’t have the time or inclination to do so, it’s still alright. A competent financial advisor should be able to adapt to your level of knowledge without judgement. The initial learning curve can be steep, but the time spent in bringing clarity at this stage can leave the client with a valuable gift – confidence. And if you are already familiar with the investments universe and have a clear picture of your wealth, the financial advisor needs to keep that in mind as well.
4. Er legt realistische Ziele fest.
Ein Finanzberater verfügt über das Fachwissen, um zu erkennen, wann die Wünsche eines Kunden nicht realistisch oder nicht in seinem besten Interesse sind. Ein guter Finanzberater wird dies so deutlich wie möglich ausdrücken. Die Rolle eines Beraters ist es, dem Kunden ein realistisches Bild zu geben und umsetzbare Optionen aufzuzeigen. Manchmal ist dieses Bild nicht nach dem Geschmack des Kunden. Aber es eröffnet die Möglichkeit, neue Erwartungen zu formulieren und Strategien mit einer höheren Erfolgswahrscheinlichkeit umzusetzen.
5. They are transparent and client-oriented.
Wie jedes Produkt oder jede Dienstleistung hat auch eine Finanzberatung seinen Preis. Beim ersten Treffen sollte ein Finanzberater klar definieren, wie er an Ihrer Investition verdient. Denn er kann auf verschiedene Arten bezahlt werden. Dieses Wissen kann Ihnen helfen, den Wert seiner Dienstleistung zu bestimmen. Handelt es sich um eine Pauschale, die er auf Stunden-, Monats- oder Jahresbasis berechnet? Ist es eine Provision, die er für jede verkaufte Anlage verlangt? Oder ist es eine Kombination aus beidem? Dies sind alles berechtigte Fragen. Und was auch immer seine Antworten sein mögen, ein guter Finanzberater sollte beim nächsten Treffen in der Lage sein, zu begründen, warum die von ihm vorgeschlagenen Investitionslösungen auf Sie zugeschnitten und zu Ihrem besten Interesse sind.
Nehmen Sie sich Zeit
Die Unterstützung eines vertrauenswürdigen Finanzberaters zu haben, der Sie versteht und in Ihrem Interesse arbeitet, kann auf lange Sicht von unschätzbarem Wert sein. Das erste Treffen soll Ihnen ermöglichen, Fragen zu stellen. Der Berater soll Sie dabei mit seinem umfangreichen Wissen anleiten und Ihnen wertvolle neue Perspektiven aufzeigen. So wie der Bergführer mehrere Routen kennt, die zum Gipfel führen, sollte der richtige Berater in der Lage sein, Ihnen verschiedene Wege aufzuzeigen, um Ihre Ziele zu erreichen.
Im Laufe der Zeit kann ein Finanzberater Ihnen dabei helfen, finanzielle Ziele zu erreichen und neue Ziele zu setzen, die auf Ihren Ambitionen und Interessen basieren. Ein guter Finanzberater informiert Sie auch proaktiv über neue Möglichkeiten und bleibt in guten wie in schlechten Zeiten an Ihrer Seite. So hilft er Ihnen, Ihre Vision hinsichtlich Vermögen jenseits von Geld zu erreichen. Nehmen Sie sich also die Zeit, Ihre Optionen zu bewerten, und fällen Sie keine vorschnellen Entscheidungen. Ich wünsche Ihnen ein tolles erstes Treffen!
Ich wünsche Ihnen ein tolles erstes Treffen!
***
Disclaimer:
Content of this publication is for informational purposes only, you should not construe any such information as legal, tax, investment, financial, or other advice.
