Più conosciamo i clienti, meglio possiamo guidarli negli investimenti. Per questo motivo, la nostra missione è quella di imparare esattamente ciò che li fa emozionare: le cause che gli stanno a cuore, lo stile di vita che desidera vivere e ciò che vorrebbe realizzare nella sua vita.
Comprendere le sfaccettature più profonde della sua vita, ci permette di formulare raccomandazioni che personali e su misura.
Cosa significa questo per un investitore?
Beh, consideriamo una situazione come questa…
Supponiamo che tra tre anni l’economia subisca un’improvvisa flessione ed il cliente vede il suo patrimonio dimezzarsi da un giorno all’altro? Sarà più propenso a mantenere le sue attività (e ad aspettare 5-10 anni per recuperare il loro valore) o a vendere tutto?
La differenza tra un portafoglio nel quale non ci si rispecchia ed uno in cui il cliente si ritrova perfettamente è la misura in cui rispecchia le sue convinzioni e i suoi desideri personali. Quindi, se un cliente parla al suo consulente della sua passione per il cibo biologico, dell’area locale che vorrebbe veder fiorire nei prossimi dieci anni e dell’industria in cui spera di farsi un nome… getterà le basi per un portafoglio che significhi molto di più per lui di un semplice rendimento sul suo investimento.
La differenza tra un portafoglio nel quale non ci si rispecchia ed uno in cui il cliente si ritrova perfettamente è la misura in cui rispecchia le sue convinzioni e i suoi desideri personali.
Perché la maggior parte delle persone non investe in questo modo?
Il motivo è la paura. Che si tratti di Hollywood o di storie di seconda mano, molte persone esitano ad aprirsi completamente con il proprio consulente per gli investimenti. Questo può essere paragonato a un paziente che si reca dal proprio medico e non fornisce informazioni sul problema di salute che sta affrontando: ciò impedisce al medico di fare una diagnosi accurata e di suggerire la soluzione corretta!
La chiave di lettura è assicurarsi di non trattenersi dal condividere ciò ch ci appassiona. Condividendo questo con il un consulente, aumenterà notevolmente le possibilità di costruire un portafoglio a cui potersi aggrappare durante i periodi di turbolenza. Oltre alla diversificazione, questo potrebbe essere il fattore più importante per evitare situazioni spiacevoli nel mondo degli investimenti (potete consultare questo articolo sulle decisioni d’investimento emotive per un approfondimento sull’argomento).
Per concludere
Siamo talmente convinti del potere dell’investimento personalizzato che è al centro di Alpian, la banca privata digitale che abbiamo costruito per rendere le operazioni bancarie e gli investimenti alla portata di mano per tutti i resident in Svizzera. Se desiderate saperne di più sul potere di investire in un modo che rifletta la vostra personalità e la vostra vita, leggete la serie Alpian Origins – quattro e-mail che rivelano esattamente ciò che i lavoratori svizzeri si sono persi.
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Disclaimer:
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