Plus votre conseiller financier en sait sur vous, mieux il pourra vous guider dans vos investissements. C’est pourquoi notre mission est d’apprendre exactement ce qui vous fait vibrer – les causes qui vous tiennent à cœur, le style de vie que vous souhaitez mener et ce que vous aimeriez accomplir dans votre vie.
Bien comprendre les différentes facettes de votre vie nous permet de vous faire des recommandations qui s’apparentent à votre extension naturelle.
Mais qu’est-ce que cela signifie pour vous en tant qu’investisseur ?
Eh bien, prenons un petit exemple pour illustrer ces propos…
Que se passe-t-il si, dans trois ans, l’économie connaît un brusque ralentissement et que vous voyez votre patrimoine diminuer de moitié en une nuit. Serez-vous plus enclin à conserver vos actifs (et à attendre 5 à 10 ans que leur valeur se rétablisse) ou à tout vendre ?
La différence entre un portefeuille dont vous ne vous souciez guère et un portefeuille qui vous semble être une extension de vous-même est la mesure dans laquelle il reflète vos croyances et vos désirs personnels. Ainsi, si vous parlez à votre conseiller de votre passion pour la nourriture bio, de la région que vous aimeriez voir se développer les dix prochaines années, et de l’industrie dans laquelle vous espérez vous faire un nom… vous établirez les bases d’un portefeuille dont le sens dépassera pour vous significativement le simple rendement sur votre investissement.
La différence entre un portefeuille dont vous ne vous souciez guère et un portefeuille qui vous semble être une extension de vous-même est la mesure dans laquelle il reflète vos croyances et vos désirs personnels.
Pourquoi la plupart des gens n’investissent-ils pas de cette manière ?
L’unique raison est la peur. En effet, de nombreuses personnes hésitent à se confier à leur conseiller. On peut faire la comparaison avec un patient d’un médecin (…) il empêche ce dernier de poser un diagnostic clair et précis lui permettant de proposer la bonne solution !
L’important est de bien s’assurer que vous n’omettez pas de partager ce qui vous tient à cœur avec votre conseiller. Ainsi, vous augmentez considérablement vos chances de constituer un portefeuille auquel vous vous accrocherez en période de turbulences. Outre la diversification, il s’agit peut-être du facteur le plus important pour éviter une déroute (vous pouvez consulter cet article sur les émotions et la prise de décisions lors d’investissements).
Pour conclure
Nous sommes absolument convaincus du pouvoir de la personnalisation de vos investissements. Cette dernière est au cœur de la philosophie d’Alpian, la banque privée digitale que nous avons construite pour faciliter les opérations bancaires et les investissements des suisses. Si vous souhaitez en savoir davantage sur l’intérêt de pouvoir investir d’une manière qui reflète votre personnalité et votre vie, lisez la série Alpian Origins – quatre e-mails qui illustrent exactement pourquoi nous avons lancé Alpian.
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