Que faites-vous de votre argent ? Dort-il simplement à la banque ou l’investissez-vous ?
Selon une enquête menée par Alpian auprès des personnes fortunées en Suisse en juin 2021, 18 % des 383 personnes interrogées n’ont encore jamais investi, soit environ une personne sur cinq.
L’étude montre également qu’il existe des différences entre les sexes : alors même qu’il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les femmes, en particulier, devraient investir et se constituer un patrimoine, 25 % des femmes interrogées n’ont jamais investi. C’est 10 points de pourcentage de plus que les hommes.
Les femmes vs. les hommes
Alors pourquoi les femmes semblent-elles être plus nombreuses que les hommes à hésiter à investir, comme le suggère l’enquête ?
Plus de la moitié des femmes interrogées (54 %) ont déclaré que le manque de connaissances est ce qui leur pose le plus de problèmes lorsqu’il s’agit d’investir – chez les hommes, seuls 32 % ont cité le manque de connaissances comme un obstacle.
Selon l’enquête, le temps est un obstacle plus important pour les hommes. Environ 38 % d’entre eux déclarent avoir trop peu de temps pour gérer correctement leurs investissements. Parmi les femmes, seules 26 % ont cité le temps comme un frein.
Les deux sexes ont en commun d’être rebutés par les processus d’investissement compliqués et ils se méfient également des banques.
Milléniaux vs personnes plus âgées
Lorsqu’il s’agit de se méfier des banques, nous constatons cependant une différence intéressante entre les générations.
Alors que les milléniaux (en l’occurrence, les 25-34 ans) ont cité le manque de confiance dans les banques comme l’une des principales raisons de leurs difficultés en matière d’investissement (38 %), pour la génération plus âgée (35-54 ans), ce n’est pas un problème aussi important. Le manque de confiance dans les banques n’a découragé que 27 % d’entre eux d’investir.
Pour une génération qui a ressenti l’impact de la crise financière de 2008, ce manque de confiance n’est peut-être pas totalement infondé.
Nous avons constaté que la méfiance à l’égard des banques, la complexité des processus et des structures en matière d’investissement, le manque de connaissances et de temps sont les principaux obstacles à l’investissement et à la constitution d’un patrimoine.
Alors, qu’est-ce qui doit changer ?
Ce que veulent les investisseurs
Près de 60 % des personnes interrogées en Suisse affirment que l’investissement deviendrait plus important pour elles s’il était plus facile. Environ 38 % d’entre elles souhaiteraient avoir un conseiller financier expérimenté à leurs côtés, et 36 % voudraient que les options d’investissement correspondent à leurs objectifs patrimoniaux individuels.
En bref, selon l’enquête d’Alpian, les investisseurs souhaitent que leur banque leur offre simplicité, conseils et personnalisation.
La bonne nouvelle est que : avec l’essor des nouvelles technologies, investir pourrait devenir aussi simple que cela.
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