Avec le lancement d’Alpian en tant que première banque privée numérique de Suisse, un nouveau public fortuné en Suisse a été initié à l’idée de l’investissement personnalisé.
Nous avons eu la chance de discuter avec Gianmarco Bonaita, vice-directeur général d’Alpian, pour comprendre les avantages d’une banque privée.
Alpian offre aux lectrices et lecteurs de allnews.ch une promotion spéciale qui leur permettra de tester la solution bancaire gratuitement pendant les 12 premiers mois. Téléchargez ici l’application Alpian et utilisez le code ALLNEW pour bénéficier de cet avantage.
Une banque privée digitale est un concept entièrement nouveau. Pourquoi Alpian a-t-elle adopté cette approche?
Le secteur bancaire et ses clients ont tous deux beaucoup changé au cours de la dernière décennie. La tendance actuelle à la numérisation dans tous les secteurs n’a pas oublié le secteur financier. La pénétration des applications mobiles dans le secteur bancaire en est peut-être le meilleur indicateur. Et ce phénomène n’a été qu’accéléré par la pandémie mondiale.
Chez Alpian, nous sommes convaincus que les applications mobiles sont devenues de véritables vitrines non seulement pour les services bancaires de détail mais aussi pour la gestion de patrimoine. Nous pensons que le numérique va jouer un rôle de plus en plus important dans l’avenir de la banque privée.
Pour chaque client, notre équipe de conseillers est disponible pour une consultation via l’application Alpian. La technologie que nous utilisons permet à nos conseillers d’adopter une approche aussi centrée que possible sur le client.
Gianmarco Bonaita
Mais la solution consiste-t-elle à numériser complètement l’expérience de la banque privée?
Nous ne le pensons pas. Dans notre approche de la gestion de patrimoine, il est important de comprendre les gens au niveau de l’humain. Pour chaque client, notre équipe de conseillers est disponible pour une consultation via l’application Alpian. La technologie que nous utilisons permet à nos conseillers d’adopter une approche aussi centrée que possible sur le client.
L’idée de « wealth beyond money » semble être une force motrice pour Alpian. Pourquoi est-ce important?
C’est simple. L’essence de la banque privée, numérique ou traditionnelle, est de réaliser la vision unique du patrimoine de chaque client. Il s’agit d’objectifs et de besoins qui vont au-delà de l’argent qui est sur un compte bancaire. Par exemple, assurer la sécurité financière de vos enfants et petits-enfants peut être votre priorité principale.
Notre rôle est de comprendre les diverses nuances qui se cachent derrière cet objectif et de formuler les stratégies qui peuvent vous aider à réaliser ce qui compte le plus pour vous. Chaque fois que nous développons un nouveau service ou une nouvelle fonctionnalité, nous nous demandons s’il permettra à nos clients de réaliser leur définition de la « vraie richesse ».
L’expérience digitalisée que nous proposons permet aux clients d’accéder à des services de banque privée essentiels, comme l’investissement dans un portefeuille de gestion discrétionnaire personnalisé avec un potentiel d’orientation vers l’impact et la consultation de conseillers financiers.
Gianmarco Bonaita
Qu’est-ce qui rend Alpian unique dans l’espace numérique de la banque privée?
Les banques privées traditionnelles s’adressent généralement aux particuliers fortunés. En tant que banque privée, la première chose qui nous distingue est le public que nous servons.
Nous avons observé que les particuliers fortunés (avec des actifs investis entre CHF 100’000 et CHF 1’000’000) avaient du mal à accéder aux services de banque privée. Nous avons voulu créer une solution leur permettant d’accéder et de bénéficier de ces services.
C’est ce qui rend Alpian disruptif. L’expérience digitalisée que nous proposons permet aux clients d’accéder à des services de banque privée essentiels, comme l’investissement dans un portefeuille de gestion discrétionnaire personnalisé avec un potentiel d’orientation vers l’impact et la consultation de conseillers financiers. Le tout pour une fraction du coût d’une banque privée traditionnelle.
Pour couronner le tout, nous sommes également pleinement autorisés par la FINMA. En fait, nous sommes la première banque privée numérique à y parvenir.
Cela fait beaucoup de distinctions! C’est ainsi que vous démocratisez la banque privée?
Exactement. Nous pensons qu’un segment inexploré de la population pourrait grandement bénéficier de services financiers simples et astucieux ainsi que d’un accès à des conseillers clientèle de renom par le biais d’une expérience numérique. Cela peut résoudre un véritable problème, étant donné qu’aujourd’hui, les gens mènent une vie trépidante et ont peu de temps pour se plonger dans les affaires financières.
Ils sont également soucieux de l’environnement. Comment les banques privées numériques peuvent-elles aider les gens à atteindre des objectifs plus centrés sur la valeur?
Aujourd’hui, les gens veulent libérer le potentiel de leur argent. C’est une facette que nous avons profondément considérée chez Alpian. Pour nous, l’investissement d’impact joue un rôle central dans la manière dont un portefeuille peut être personnalisé. Les clients d’Alpian peuvent décider du niveau d’impact qu’ils souhaitent ajouter à leur portefeuille, et l’orienter vers des sujets liés aux personnes ou à la planète.
Intéressant! Les conseillers financiers d’Alpian jouent-ils un rôle dans ce processus?
En fait, ils rejoignent le parcours du client à un stade beaucoup plus précoce. L’équipe de gestion de patrimoine d’Alpian offre aux clients un soutien et des conseils dès le début de leur parcours, par le biais d’un accès numérique en face à face via des appels vidéo et des chats.
L’équipe parle couramment plusieurs langues, notamment l’allemand, le français, l’italien et l’anglais. Les clients peuvent consulter l’équipe sur les questions bancaires et de gestion de patrimoine au quotidien, et recevoir des conseils sur notre mandat « Managed by Alpian ».
Dans le cadre du mandat « Managed by Alpian », les actifs des clients sont gérés en fonction du profil de risque établi lors du processus d’onboarding. Bientôt, Alpian proposera également le mandat de conseil « Guided by Alpian », dans lequel les clients recevront régulièrement des conseils et des recommandations en fonction de leur profil de risque et des produits disponibles. Avec ce mandat, les clients gèrent leurs propres comptes tout en recevant des conseils de qualité de la part des conseillers experts d’Alpian.
Alpian offre aux lectrices et lecteurs de allnews.ch une promotion spéciale qui leur permettra de tester la solution bancaire gratuitement pendant les 12 premiers mois. Téléchargez ici l’application Alpian et utilisez le code ALLNEW pour bénéficier de cet avantage.
Merci Gianmarco!
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